作者 | 第一財(cái)經(jīng) 馬紀(jì)朝
近日，記者在多個(gè)投訴平臺(tái)查詢發(fā)現(xiàn)，卻無關(guān)于一些網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)提取資金困難、法提誘導(dǎo)欺詐的現(xiàn)起投訴，多達(dá)上千條，底網(wǎng)有人擔(dān)心自己遭遇了騙局。絡(luò)炒
投資者吳楓（化名）稱，騙局自己在某網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)投資了1000多枚USDT（即“泰達(dá)幣”，賬戶盈利1USDT=1美元），卻無隨后，法提又加了100多倍的現(xiàn)起杠桿，開始交易黃金現(xiàn)貨。底網(wǎng)但等到盈利想提現(xiàn)的絡(luò)炒時(shí)候，卻被該外匯平臺(tái)告知，騙局吳楓的賬戶盈利操作涉嫌違規(guī)套利、對(duì)沖等行為，利潤(rùn)將被扣除。
同樣的遭遇不僅發(fā)生在吳楓身上。
一家名為“永華證券”的網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)，面對(duì)用戶的投訴，這樣解釋稱：您賬戶的資金已被緊急凍結(jié)保護(hù)，請(qǐng)繳納該賬戶提現(xiàn)凍結(jié)金額的10%，即￥5688作為您的解凍資金，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)添加到您的賬戶上，解凍后您賬戶才能恢復(fù)正常使用以及辦理出金業(yè)務(wù)，如若您未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成解凍，系統(tǒng)將默認(rèn)為無人認(rèn)領(lǐng)資金，將封存該筆款項(xiàng)。
還有投訴稱，自己在某炒匯平臺(tái)提交提現(xiàn)申請(qǐng)后，該平臺(tái)的客服代表卻表示：“系統(tǒng)檢測(cè)到您使用的是國(guó)內(nèi)銀行卡，與平臺(tái)國(guó)際數(shù)據(jù)通道的匹配度僅為40%。您需綁定海外卡提升匹配度至90%方可滿足提現(xiàn)條件”。當(dāng)用戶聲稱自己沒有海外卡時(shí)，客服卻表示：可找與平臺(tái)合作的海外卡中介，5000元就能快速完成數(shù)據(jù)匹配。
另有用戶投訴稱，自己在某炒匯平臺(tái)投資時(shí)，遭遇嚴(yán)重滑點(diǎn)?！拔乙蕴囟▋r(jià)格下單，卻眼睜睜看著成交價(jià)格大幅偏離，結(jié)果導(dǎo)致本可盈利的交易淪為虧損?！?/p>
所謂滑點(diǎn)，是指交易執(zhí)行時(shí)的實(shí)際成交價(jià)格與交易者預(yù)期價(jià)格之間的差異。這種差異通常在市場(chǎng)波動(dòng)較大或流動(dòng)性不足的情況下發(fā)生。這原本是交易過程中的一種常見現(xiàn)象，但一些外匯平臺(tái)卻利用這個(gè)漏洞，故意遲緩下單，以盡可能擴(kuò)大用戶損失。
還有用戶發(fā)現(xiàn)，自己在某炒匯平臺(tái)投資時(shí)，前面一直虧損，客服不斷游說自己繼續(xù)入金，等到賬戶終于盈利時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)賬戶資金被凍結(jié)，隨后，客服發(fā)來一份“違規(guī)承諾書”，要求用戶承認(rèn)自己自愿被扣除所有盈利后方可解凍本金。
在2000年前后就開始進(jìn)入炒匯行業(yè)，并一度將自身創(chuàng)辦的炒匯平臺(tái)發(fā)展成為業(yè)內(nèi)知名平臺(tái)的王亮說，很多外匯平臺(tái)名義上從事的網(wǎng)絡(luò)炒匯、黃金現(xiàn)貨，但本質(zhì)上，其實(shí)是跟客戶“對(duì)賭”，因?yàn)榭蛻粝聠蔚闹噶?，并未傳送到交易所，而是由工作人員在后臺(tái)人為操控?？蛻舻馁Y金在進(jìn)入平臺(tái)控制的銀行賬戶后，實(shí)際并未發(fā)生任何變動(dòng)。但客戶的“虧損”，卻轉(zhuǎn)化成為炒匯平臺(tái)的“盈利”，而一旦客戶“盈利”，平臺(tái)就會(huì)以各種理由拖延乃至禁止客戶提現(xiàn)。
王亮公司的運(yùn)作在炒匯平臺(tái)中具有代表性。
王亮稱，自己的公司是一家總部位于新西蘭的全球外匯交易商，在美國(guó)、澳大利亞、倫敦等地設(shè)有全資子公司，并持有新西蘭FMA、美國(guó)NFA、英國(guó)FSA、澳大利亞ASIC等多國(guó)監(jiān)管牌照，能提供外匯、貴金屬、原油等超過50種金融衍生品交易服務(wù)，客戶覆蓋全球80余個(gè)國(guó)家。
但實(shí)際上，該公司的大多數(shù)工作人員，都曾一直在位于鄭州的一棟寫字樓上辦公。
同時(shí)，王亮的公司聲稱持有美國(guó)NFA等國(guó)監(jiān)管牌照，但經(jīng)記者查詢，這些實(shí)際上并不存在。而其持有的新西蘭FMA牌照，也在獲批后不久，被新西蘭FMA監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消，原因是其客戶構(gòu)成中，并沒有新西蘭客戶，不適用于FMA監(jiān)管規(guī)則。
但這仍然給王亮的客戶們?cè)斐梢环N假象，其公司實(shí)力雄厚。
好在，最終王亮的炒匯平臺(tái)進(jìn)入了警方的打擊視野，被關(guān)停。不過，作為該平臺(tái)的實(shí)際控制人，從未在公開資料中現(xiàn)身，也未在該公司的工商注冊(cè)中出現(xiàn)的王亮，并未受到處罰，轉(zhuǎn)而進(jìn)入元宇宙、數(shù)字藏品等領(lǐng)域，開始了新的布局。
記者采訪發(fā)現(xiàn)，不少網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)都以國(guó)外公司的名義進(jìn)入中國(guó)，他們的域名、服務(wù)器都分布在國(guó)外，聲稱所受到的也大多是國(guó)外監(jiān)管，最終給警方的打擊、處罰制造了不少困難。
面對(duì)層出不窮的“網(wǎng)絡(luò)炒匯”騙局，國(guó)家外匯管理局河南省分局就曾發(fā)布以“警惕‘網(wǎng)絡(luò)炒匯’詐騙”為題發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，近年來，社會(huì)一些不法分子開發(fā)網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)，采取代理、虛擬、假冒境外經(jīng)紀(jì)商資格的模式，以類似傳銷的手法非法組織“網(wǎng)絡(luò)炒匯”活動(dòng)，以“高收益”為誘餌吸引投資者非理性投資，詐騙投資者資金。從警方查獲案件來看，多數(shù)網(wǎng)絡(luò)外匯交易平臺(tái)涉嫌詐騙或非法資金行為。
“一切網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)（包括國(guó)外的合法炒匯平臺(tái)），在我國(guó)境內(nèi)均不合法?！眹?guó)家外匯管理局河南省分局在上述風(fēng)險(xiǎn)提示中稱，這些平臺(tái)的騙術(shù)包括：虛構(gòu)境外背景。自稱取得境外監(jiān)管資質(zhì)，強(qiáng)調(diào)國(guó)外炒匯平臺(tái)的合法性、權(quán)威性；號(hào)稱專業(yè)人士操盤。宣稱資金由投資專家、大V操盤，專業(yè)人士打理，及時(shí)止損；利用投資者對(duì)外匯知識(shí)的不熟悉，向其宣傳似是而非的所謂外匯理財(cái)技巧；人拉人發(fā)展下線，類似傳銷，通過親友、熟人等關(guān)系發(fā)展介紹他人參與炒匯，自己從中抽取傭金；以高收益、高回報(bào)率為誘餌。宣稱投資回報(bào)豐厚，甚至“躺著也能掙錢”；人為制定對(duì)賭交易規(guī)則，如一定時(shí)間內(nèi)不許提現(xiàn)等，貌似公司在規(guī)范運(yùn)作，實(shí)則為“爆倉”時(shí)卷錢跑路創(chuàng)造條件等。
雖然國(guó)家有關(guān)部門不斷提醒，一些網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)的宣傳攻勢(shì)卻愈演愈烈。
在鄭州、沈陽、西安等地，記者發(fā)現(xiàn)，一些網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)甚至以“××證券”的名義，全國(guó)各地路演，現(xiàn)場(chǎng)圖片顯示，每場(chǎng)活動(dòng)動(dòng)輒有數(shù)百名投資者參與。
還有一些網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)，則選擇在iFX EXPO等金融科技盛會(huì)上開設(shè)展臺(tái)，以打造自身的專業(yè)形象。
河南天物律師事務(wù)所律師陳瑞波也在接受第一財(cái)經(jīng)記者采訪時(shí)說，不少網(wǎng)絡(luò)炒匯平臺(tái)在宣傳中，都以“高收益、低風(fēng)險(xiǎn)，支持高杠桿操作，短期內(nèi)可獲得可觀回報(bào)”為賣點(diǎn)，這些套路直擊一些人的“一夜暴富心理”。再加上很多投資者缺乏基本的金融知識(shí)，容易被高收益誘惑，進(jìn)而忽視背后的高風(fēng)險(xiǎn)。
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